С 1 июля финорганизации Казахстана будут обязаны регулярно отчитываться о клиентах и их операциях. Об этом говорится в постановлении, опубликованном Нацбанком.

Почему это важно

Мера направлена на усиление финансового контроля, борьбу с отмыванием денег и повышение прозрачности банковской системы.

Информация о гражданах будет передаваться государственным органам по запросу, что вызывает вопросы о защите конфиденциальности.

Что изменится

Все коммерческие банки, филиалы иностранных банков, Банк развития Казахстана и «Казпочта» будут обязаны передавать в Нацбанк четыре вида отчетов:

— о владельце банковского счета;

— о договоре банковского счета;

— о самом счете;

— об операциях по счету.

Какие данные передаются

В отчетности указываются:

тип владельца (физлицо или юрлицо), год рождения, пол, гражданство, регион проживания;

условия и сроки вклада, мультивалютность;

все движения по счету: поступления, списания, остатки.

Как защитят персональные данные

ИИН заменят на деперсонализированный номер (ДИН),

ФИО — на анонимный идентификатор (АИН).

Сроки

Первые три отчета будут направляться в течение 10 рабочих дней после получения или изменения информации. Отчет об операциях — ежемесячно, не позднее 10 рабочего дня следующего месяца.

Государство получит полный доступ

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) сможет получить информацию по запросу через защищённые каналы.